假水单，真骗货，任何理由都改变不了债务方的“诈骗”嫌疑

案件背景

债权方：济南某公司

债务方：意大利某公司

涉案金额：7298.44美元

拖欠账龄：1年

2018年债权方与债务方达成合作协议，协议中写明先付款再发货，2017年末债务方在向债权方出示了银行水单之后，债权方便将货物发出，但在之后却没有收到该笔货款，债权方向债务方询问详情，债务方却称银行系统遭到黑客攻击，款项未能按时到达债权方银行账户中。随后债权方向意大利的付款行询问付款详情，意大利付款行却总是搪塞未给出任何结果，而后债务方也失去联系，2019年7月委托我司进行催收。

案件分析

1、债务方正常经营且该笔欠款金额不大，完全有能力偿还。

2、债务方在声称银行系统被黑客攻击之后选择失联，恶意拖欠的可能性较大。

3、债权方债权资料保存完整，债权债务关系明确。

催收过程

1、催收方在接到案件后，第一时间对债务方做了资信调查，了解到债务方经营正常，完全有能力偿还债务；

2、之后，催收方联系意大利付款行询问了该案件的相关情况，事实表明付款行并未遭到黑客攻击，债务方的行为属于欺骗债权方，恶意拖欠。

3、在掌握了基本事实后，催收方通过电话、邮件联系了债务方，表明来意并列举了债务方涉嫌欺诈的证据，债务方拒绝承认债务事实，在此之后催收方又多次联系债务方，债务方态度依然豪横。

4、2019年9月，催收方向债务方发送了催收律师函，表明态度，如果债务方不尽快处理，将启动诉讼程序，让其考虑清楚后果，最终债务方迫于催收方的压力，承认了债务事实，并与债权方达成了分期还款协议（10月份开始，分6期，每月还1200欧）。

5、2020年3月债权方收到了最后一笔欠款：1200欧元，案件关闭。

催收总结

根据多年处理催收案件的经验，进行海外贸易时，一定要在公司财务确认收到货款后再发货，国外水单难辨真假，不可轻易相信。同时，对于商账追收，时间就是生命，若自行追讨无果，应及时求助专业催收机构，尽早介入尽快追回。