如何识别国外高风险客户？

识别国外高风险客户的方法：信息核实类、财务与信用评估类、风险信号识别类、实地考察与第三方调查类。

如何识别国外高风险客户？

一、信息核实类

1.基础信息核实：通过查全球、opencorporates、d&b等工具核实客户公司名称、注册地、成立时间、注册资本、股东结构、法人代表等信息，若注册地与声称地址不符或存在异常，如注册在离岸群岛等，需警惕。

2.邮件ip核实：使用邮箱客户端查看邮件源码获取客户发送邮件的原始ip，通过ip查询工具确认ip来源与客户声称的公司地址是否一致，还可进行ip whois查询获取更多相关信息。

3.官网与社交媒体分析：详细浏览客户官网的各个栏目，查看公司定位、产品线、服务地区等信息。通过google搜索公司名、法人名字、经营范围等，查看是否有负面新闻或法律纠纷。利用linkedin查看员工数量、高管背景等，通过facebook、twitter等社交媒体观察客户发布的产品推广内容，判断其市场定位。

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二、财务与信用评估类

1.获取财务数据：通过查全球、邓白氏、益百利等机构获取企业信用报告，了解客户的年营业额、负债率、现金流、信用评级等财务数据，若负债率过高或有频繁的财务异常，可能存在风险。

2.海关数据查询：利用x315、panjiva、importgenius等工具查看客户的历史采购量、供应商更换频率等，若客户频繁更换供应商或采购量大幅波动，可能预示着经营不稳定或存在风险。

三、风险信号识别类

1.负面信息筛查：在google上搜索“公司名 + lawsuit”“公司名 + fraud”等关键词，查看社交媒体、行业论坛是否有供应商投诉其“拖欠货款”等负面信息。

2.关注交易异常：若客户突然要求延长账期、减少订单量，或对价格、付款方式等有异常要求，可能预示资金链问题或存在欺诈风险。

四、实地考察与第三方调查类

1.实地考察：对于大额订单客户，可考虑出国实地考察客户情况，查看客户的办公地点、团队面貌、运营现状等，但成本较高，适用于重要客户。

2.通过商会、贸促会调查：商会和贸促会对当地企业情况有一定了解，可通过他们侧面打听客户信息，但对小企业可能了解有限。

3.购买征信报告：通过全球信用报告平台购买客户的信用报告，全面了解客户的注册资料、财务资料、运营情况等信用信息。

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