“中信保骗局”的常见套路

“中信保骗局”的常见套路

1. 买家主动提及中信保

骗子主动提出让你去做中信保调查，投中信保，大概率就是骗子。正常的买家只关心产品质量，价格，付款方式，交期，根本不会研究出口商怎么收款才安全，中信保你保不保他不会care。

2. 提供虚假的买家资质信息

骗子假冒真实存在的买家，提供相关的信息，让出口商通过中信保做信用调查，调查结果显示买家资信良好，以此骗取出口商的信任。

就像上面的案例，真实存在的买家可能本身没有网站，骗子注册域名，购买了企业邮箱。几乎做到了以假乱真的地步。

3. 虚构交易，转移收货地址

骗子会虚构贸易背景，将货物发往非合同约定地址，导致中信保无法理赔。

4. 迟迟不付款或卷走货物

骗子收到货物后，以各种理由拖欠货款，或者直接卷走货物，导致出口商蒙受损失。

外贸人如何破局？

1. 核实买家身份和资质

合作前，多渠道仔细核实买家的真实身份、公司资质、注册信息等。外贸人可以通过对方企业官网，网页Whois查询及证书，谷歌卫星地图，社交媒体，海关数据等等渠道分析对方是否是真实买家。如果网站注册时间很新就要提高警惕了。

2.买家主动提及中信保需提高警惕

对于主动提出做中信保的买家，要格外警惕，特别是那些对交易细节不甚了解，或者付款方式过于苛刻的买家。就像前面提到的案例。

3. 注意合同签订方的邮箱和收货地址

仔细核对合同签订方的邮箱是否为企业邮箱，收货地址是否与合同约定一致，避免出现收货地址与合同约定不符的情况。

4. 与中信保确认

主动与中信保联系，确认买家的真实身份和信用状况，以及中信保是否承保该笔交易。