如何建立客户信用档案

对于外贸从业者来说，建立客户信用档案可以提高我们对客户信誉的综合评估能力，从而规避不必要的风险，本次，小编就来给大家介绍一下如何建立客户信用档案。

如何建立客户信用档案

信用管理人员应将客户分成企业法人类型和自然人类型两大类，便于使用不同的信用管理技术和对进行分类管理；并根据授信额度或客户潜在的破坏能力大小，将客户分为“核心客户”和“普通客户”（其划分方法是“黄金分割定律”，即20%的核心客户产生约80%的销售额度）。

建立客户基本账户。编制客户账户代码，便于快速查询；输入客户基本账户的主要数据，包括客户完整无误的法宝名称、工商注册号码、注册地址、办公地址、发货地址等基本信息；审核客户基本信息；明确客户账户创建的批准流程和负责人；复核客户信用账户。

外贸人可以来格兰德外贸平台出具一份信用报告，根据上述信息做出全方位判断，确保自身货款安全。

  国外企业信用概览报告- -了解买家背景

客户信用信息采集、处理、评价的成果都具体地记录在企业客户信用档案中，它不仅能够使企业全面掌握客户的信用信息，动态维护客户资源，还能够控制客户信用风险，节约信息管理成本。针对每一个客户，通过客户信用档案企业能够对调查对象迅速作出评价，进行信用评估，做出信用决策。因此，建立客户基本账户后，还应建立客户信用档案。

客户信用档案的内容包括：基本资料、反映客户信用申请和相关调查的资料、财务报表、批准资料、赊销后的管理资料、客户其他相关资料。

建立客户信用档案的步骤：整理客户信用档案资料、编制客户信用档案的档号、归集信用档案原始资料、制作档案文件夹。

建立一个合格客户信用档案库，要既能提供足够的信息，有效支持信用管理人员做好授信所需要的客户信用价值评估工作，又能方便信用管理人员对企业内部的相关部门提供客户信用信息服务，以支持各部门做管理决策时的信息需求。

建立客户信用档案时，从客户信用风险控制的角度出发，应当避免因不同销售业务而给同一客户重复建立账户。这样做的结果，不但会带来信用额度使用和风险控制上的问题，也容易造成订单录入、开具发票、账目核对、收款清欠等方面的混淆和差错。

以上便是如何建立客户信用档案的介绍，希望能帮到广大外贸人。